Treasury_management
「財務管理」
財務管理（または財務業務）には、企業の流動性を管理し、運用、財務、および評判のリスクを軽減することを最終目標とする、企業の保有物の管理が含まれます。財務管理には、企業の回収、支払い、集中、投資、および資金調達の活動が含まれます。大企業では、財務リスク管理も含まれる場合が
ほとんどの銀行には、財務管理に専念し、この分野での顧客のニーズをサポートする部門全体が最近の経済環境（あらゆる規模の銀行が最もサービスを提供する顧客に焦点を合わせている）によってもたらされる市場機会、経験豊富な財務管理専門家の利用可能性のために、小規模銀行はますます財務管理機能および提供を開始および/または拡大しています。小規模なクライアントのニーズに応じて階層化された業界標準のサードパーティテクノロジープロバイダーの製品とサービスへのアクセス、および教育やその他のベストプラクティスへの投資。多数の独立した財務管理システム（TMS）が利用可能であり、企業は内部で財務管理を行うことができます。
非銀行事業体の場合、財務管理と現金管理という用語は同じ意味で使用されることがありますが、実際には、財務管理の範囲はより広くなります（上記の資金調達および投資活動も含まれます）。一般に、企業の財務業務は、CFO、副社長/財務部長、または財務担当者の管理下にあり、組織の財務スタッフ、管理者、または会計監査人によって日常的に処理されます。
銀行財務省には、次の部門が
債券やマネーマーケット・利付証券を売買するに専念している机。
通貨を売買する外国為替または「FX」デスク。
資本市場や株式の株式市場に上場株式で扱っデスク。
さらに、財務部門には、金利のミスマッチと流動性のリスクを管理する資産負債管理（ALM）デスクがそして資金移転価格またはプーリング機能そのバンク内のビジネス・ライン（資産売却チーム）の価格の流動性は。
銀行は、財務管理商品に請求する価格を開示する場合と開示しない場合が
コンテンツ
1 関数
1.1 現金および流動性管理 1.2 危機管理 1.3 企業金融
2 規制
3 も参照してください
4 参考文献
関数
企業財務部門の重要なコア機能は次のとおりです。
現金および流動性管理
現金および流動性の管理は、財務省の「主要な義務」として説明されることがよく基本的に、企業は、期日が到来したときに財務上の義務を果たすことができる必要がつまり、従業員、サプライヤー、貸し手、株主に支払う必要がこれは、会社の流動性または支払能力を維持する必要性として説明することもできます。会社は、事業を継続できるようにするための資金を利用できる必要が支払い取引の処理に加えて; 現金管理には、計画、口座編成、キャッシュフローの監視、銀行口座の管理、電子バンキング、プーリング、ネッティング、および社内銀行の機能も含まれます。
危機管理
リスク管理は、企業が財務上の義務を果たし、予測可能な業績を確保できるようにするための財務リスク管理の分野です。リスク管理の目的は、ビジネスの目標に重大な影響を与える可能性のあるリスクを特定、測定、および管理することです。目的はすべてのリスクを排除することではないことに注意することが重要です。リスクを取ることは、あらゆるビジネスの重要な部分です–「リスクなし、利益なし」。参照：リスク食欲; エンタープライズリスク管理。
ただし、ビジネスが競争上の優位性を持っている分野でのみリスクを取ることが重要です。たとえば、自動車会社は設計とエンジニアリングでリスクを冒したいと思うでしょう。しかし、通貨と金利のリスクを避けたいと思うでしょう。一方、銀行は通貨や金利のリスクを負う立場にありますが、運用上および規制上のリスクを回避します。コーポレートファイナンス§財務リスク管理を参照してください
財務担当者は通常、以下を管理する責任が
流動性リスク：会社は自己資金を調達できないか、義務を果たすことができません。
市場リスク（または価格リスク）：市場価格（通常は外国為替、金利、商品）の変化は事業に損失をもたらします。
信用リスク：カウンターパーティのデフォルトが事業に損失をもたらすこと。
オペレーショナルリスク：詐欺やエラーはビジネスに損失をもたらします。
企業金融
銀行や格付け機関との連絡の世話、信用保険会社や該当する場合は支払いが許可されている期間に関するサプライヤーとの話し合いも、資金調達と併せて、会計のコアビジネスの一部を形成します。を参照してくださいトレジャラー§企業の財務担当者およびキャッシュ・フロー経営§コーポレートファイナンス。
規制
店頭（OTC）デリバティブ市場におけるシステミックリスクへの懸念から、G20リーダーは、2015年に展開される新しい改革に同意しました。この新しい規制では、大部分が標準化されたOTCデリバティブ契約は電子取引所で取引され、中央店頭/クリアリングハウス取引。取引とその日々の評価も、認可された取引リポジトリに報告する必要があり、変動マージンを収集して維持する必要があります。
も参照してください
企業財務担当者協会
現金管理
認定財務専門家
コーポレートファイナンス§財務リスク管理
会計係§企業会計係
財務管理システム
トレジャリーサービス（IB商品提供）
参考文献
^ サンダース、ヘレン。「流動性管理入門」。www.treasury-management.com 。
^ genhart、ハインリッヒ博士。「企業財務の機能」。www.treasury-management.com 。
^ サンダース、ヘレン。「リスク管理入門」。www.treasury-management.com 。